De S&P 500 bevindt zich momenteel dichtbij een recordhoogte. Mocht er een correctie optreden, is het belangrijk om kalm te blijven. Volgens The Motley Fool zijn er drie aandelen die beleggers kunnen helpen hun vermogen te beschermen en geleidelijk te laten groeien, zelfs in onzekere markten.

Het beroemde gezegde van Peter Lynch blijft van toepassing: iedereen beschouwt zichzelf als een langetermijnbelegger totdat de markt daalt. Investeren in bedrijven die in alle economische omstandigheden standhouden, biedt een strategisch voordeel. Drie bedrijven springen in het oog.

1. Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway begon als een verlieslatende textielfabrikant, maar is onder leiding van Warren Buffett uitgegroeid tot een van de meest veelzijdige en stabiele bedrijven in de Verenigde Staten. Het conglomeraat omvat verzekeringsmaatschappijen, energiebedrijven, een grote spoorwegmaatschappij en verschillende retail- en consumentenafdelingen. Daarnaast vormt de omvangrijke aandelenportefeuille een essentiële bron van groei.

Hoewel Buffett eind dit jaar met pensioen gaat, blijft de fundament solide. De verzekeringsdivisie, met GEICO, Gen Re en Berkshire Hathaway Reinsurance Group, biedt stabiele kasstromen. Deze premies fungeren als kapitaal voor nieuwe overnames of beleggingen in aandelen.

Door de schaal, diversiteit en lange staat van dienst is Berkshire minder kwetsbaar voor individuele tegenslagen dan veel andere bedrijven. De portefeuille biedt een sterke basis om op de lange termijn mee te groeien met de breedte van de markt. Voor beleggers die hun vermogen over generaties willen laten aangroeien, blijft Berkshire een van de eenvoudigste manieren om betrokken te blijven bij de Amerikaanse economie.

2. American Express

American Express, al lange tijd een kernonderdeel van Berkshire, staat ook zelfstandig bijzonder sterk. In tegenstelling tot Visa en Mastercard fungeert American Express zowel als kaartuitgever als bank. Dit houdt in dat het zelf kredietrisico draagt, maar het zorgt ook voor een scherpe focus op kwaliteit; de klantenkring bestaat uit personen die statistisch gezien minder betalingsproblemen ervaren.

Deze kwaliteitsgerichte aanpak heeft het merk stevig gepositioneerd in het zakelijke en premium segment. American Express profiteert ook van schommelingen in rente: bij hogere rentes stijgen de rente-inkomsten, terwijl lagere rentes consumentenbestedingen stimuleren.

De cijfers zijn overtuigend: tussen 2014 en 2024 groeide de winst per aandeel gemiddeld met 10% per jaar, ondanks pandemieën, inflatie en geopolitieke onrust. Dankzij zijn sterke merkpositie, loyale klantenbasis en veerkrachtig verdienmodel blijft American Express een betrouwbare keuze voor beleggers die zowel stabiliteit als groei nastreven.

3. Alphabet

Alphabet, het moederbedrijf van Google, past ook perfect in een portefeuille voor langdurige vermogensgroei. Het is niet verwonderlijk dat ook Berkshire recent het aandeel heeft toegevoegd aan zijn portefeuille. Google blijft wereldwijd de dominante speler op het gebied van zoekmachines, Chrome in browsers, Android in mobiele besturingssystemen en YouTube in online video. Alphabet bouwt verder op deze pijlers met Google Cloud, Waymo en verschillende AI- en gezondheidsinitiatieven.

Ondanks uitdagingen zoals regelgeving, concurrentiedruk en fluctuerende advertentiebudgetten, groeide de winst per aandeel tussen 2014 en 2024 met gemiddeld 23% per jaar. De combinatie van een krachtige advertentiemachine en een snelgroeiende clouddivisie zorgt voor een solide winstrealisatie en ruimte voor nieuwe investeringen in technologie.

Regulering blijft een uitdaging, maar Alphabet heeft in recente jaren aangetoond bestand te zijn tegen aanzienlijke druk. De schaal van het advertentienetwerk, de diversiteit van het ecosysteem en de financiële kracht maken het waarschijnlijk dat het bedrijf de komende decennia boven gemiddeld kan blijven groeien. Voor beleggers die hun vermogen willen laten meegroeien met toekomstige generaties, is Alphabet dan ook een logische keuze.